mBeta -
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十三条列举了保险可疑交易的17类标准：
（一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
（二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
（三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。
（四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
（五）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。
（六）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。
（七）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
（八）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。
（九）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。
（十）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。
（十一）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
（十二）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。
（十三）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。
（十四）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。
（十五）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。
（十六）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。
（十七）保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。
2
分享评论
踩
保险推出健康宏星重疾险，为家人筑起爱的港湾
根据文中提到的保险为您推荐
2021重疾险选中宏保险重疾险，100种重疾，45种轻症，全面至终身;附加百万无忧医疗保险，可续保长达15年;健康咨询或医生会诊，医应俱全一步到位!
manulife-sinochem.com广告
中国人名健康保险股份有限公司_大家都掉坑里了吗_这款保险才是你需要的
本月1586人已申请相关服务
中国人名健康保险股份有限公司_重疾累计赔付高达160%保额，等待期仅90天，20种前症保障买得更值得!买保险，上慧择网，「纳斯达克上市品牌」互联网保险经纪平台，放心又安心!
huize.com广告
保险可疑交易标准有哪些
律师1对1在线解答问题
5分钟内响应 | 万名专业答主
极速提问
动物乐园 正在咨询一个宠物问题
— 你看完啦，以下内容更有趣 —
防重复报销的企业哪家好
好不好，谁更好的问题是见仁见智的。一般都是要把公司的资质、行业经验、外部资源情况等综合来评估和考量。更重要的是需要从当前自己关心的方面去重点衡量，不是一句话两句话能说完的。更多详尽准确的信息可以找深圳市云宝腾达科技有限公司，深圳市云宝腾达科技有限公司专注防重复报销服务，注册商标是米印盒子，提供基于大数据云计算的智能在线式服务，旨在让广大企事业单位的防重复报销工作更精确更高效地完成。公司在长期的经营活动中以热情周到的服务，良好的商业信誉赢得了众多客户的信赖，并在业界获得好的口碑。欢迎来电咨询。
大牛哥 -
法人非人，而是组织！
图片
让我们一起来看第五十七条。什么是法人？请看民法典相关条款：
图片
第五十七条法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。
法定代表人不是法人
图片
让我们一起来看第六十一条。什么是法定代表人？请看民法典相关条款：
图片
第六十一条依照法律或者法人章程的规定，代表法人从事民事活动的负责人，为法人的法定代表人。
法定代表人以法人名义从事的民事活动，其法律后果由法人承受。
法人章程或者法人权力机构对法定代表人代表权的限制，不得对抗善意相对人。
基层群众性自治组织属于特别法人
图片
让我们一起来看第一百零一条。居民委员会、村民委员会具不具有法人资格？能不能从事履行职责所需的民事活动？请看民法典相关条款：
图片
第一百零一条 居民委员会、村民委员会具有基层群众性自治组织法人资格，可以从事为履行职能所需要的民事活动。
未设立村集体经济组织的，村民委员会可以依法代行村集体经济组织的职能。
什么是非法人组织？
图片
让我们一起来看第一百零二条。非法人组织如何从事民事活动？请看民法典相关条款：
图片
第一百零二条非法人组织是不具有法人资格，但是能够依法以自己的名义从事民事活动的组织。
非法人组织包括个人独资企业、合伙企业、不具有法人资格的专业服务机构等。
文章来源：大白学会计，版权归原作者所有，如有不妥，请联系删除。
中税网
图片
喜欢此内容的人还喜欢